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En quête de diversification et de rendements attractifs ? Le Private Equity Immobilier, via des plateformes telles qu'Openstone, offre une opportunité unique d'investir dans des actifs immobiliers de premier choix, traditionnellement réservés aux investisseurs institutionnels et avec des montants de 10 millions minimum.
Openstone vous permet désormais d'investir dans les fonds d'investissement immobiliers les plus grands gérants mondiaux, d'accéder à un marché porteur et diversifié, tout en bénéficiant d'un accompagnement sur-mesure.
Le Private Equity Immobilier vous permet de :
- Diversifier votre patrimoine : répartissez vos investissements sur un portefeuille d'actifs immobiliers variés, réduisant ainsi votre exposition au risque.
- Bénéficier de rendements attractifs : profitez d'un potentiel de rendement supérieur à la moyenne grâce à une gestion active et à des opportunités d'investissement exclusives.
- Accéder à des actifs de qualité : investissez dans des biens immobiliers de prestige, inaccessibles aux particuliers.
Un potentiel de rendement particulièrement performant
Le Private Equity Immobilier offre aux investisseurs une opportunité d'accéder à un univers d'investissement immobilier exclusif et dynamique. Grâce à une gestion active et à une expertise pointue, les fonds de Private Equity Immobilier mettent en œuvre diverses stratégies pour générer de la valeur et optimiser les rendements.
Les fonds proposés par Openstone, par exemple, suivent des stratégies : Core Plus, Value Add et Opportuniste, en se concentrant sur des secteurs porteurs comme la logistique, le résidentiel et les data centers. Ces stratégies, associées à une gestion rigoureuse, permettent d'obtenir des taux de rendement interne (TRI) nets clients de 10% à 15%. Ces performances sont nettement supérieures aux standards du marché immobilier traditionnel, d’autant plus qu’il n’y a pas de gestion directe de la part des investisseurs.
La structure de frais d'Openstone est conçue pour optimiser la rentabilité nette des investisseurs. Comparée aux SCPI, cette structure permet de réduire les frais et donc d'améliorer le rendement final. De plus, la fiscalité de l'investissement en Private Equity Immobilier via Openstone est simple et avantageuse. Les revenus sont considérés comme des revenus mobiliers (ils sont donc hors IFI) et sont imposés au prélèvement forfaitaire de 30% (PFU), ce qui est souvent bien plus avantageux que la fiscalité immobilière des SCPI. En ce qui concerne les personnes morales, les revenus provenant d’Openstone sont inclus dans le résultat fiscal de l’entité.
La diversification de votre patrimoine
Le Private Equity Immobilier offre une excellente opportunité de diversification patrimoniale, particulièrement pertinente pour les investisseurs qui disposent déjà d'un patrimoine constitué. Cette diversification s'opère à plusieurs niveaux :
- Géographique : les fonds peuvent investir dans différentes zones géographiques, permettant de répartir les risques liés aux marchés locaux.
- Sectorielle : l'investissement peut porter sur diverses classes d'actifs immobiliers (bureaux, commerces, logistique, résidentiel), offrant ainsi une exposition à différents segments du marché.
- Stratégique : les fonds peuvent adopter différentes approches (Core/Core+, Value-Add, Opportuniste) selon les objectifs de rendement et le niveau de risque recherché.
Cette diversification contribue à réduire la volatilité globale du portefeuille tout en optimisant le couple rendement/risque.
La fructification de votre épargne
Le Private Equity Immobilier représente une solution particulièrement adaptée pour faire fructifier son épargne sur le moyen et long terme.
Contrairement aux placements traditionnels comme le livret A ou les comptes à terme, dont les rendements peinent à suivre l'inflation, cette forme d'investissement vise une valorisation significative du capital investi avec un couple rendement/risque mesuré : SRI de 4 sur une échelle de 7.
Les investisseurs bénéficient d'une double source potentielle de gains :
- Les revenus locatifs générés par les actifs en portefeuille
- La plus-value réalisée lors de la cession des biens après leur valorisation
Cette approche permet notamment aux épargnants de se constituer une source de revenus immobiliers sans les contraintes de gestion directe aux côtés des meilleurs gérants et en investissant aux côtés d’institutionnels.
En investissant via une plateforme comme Openstone, les investisseurs peuvent accéder à des projets d'envergure qui leur seraient autrement inaccessibles, mutualisant ainsi les risques tout en optimisant le potentiel de rendement.
Un investissement qui a du sens
L’investissement en private equity immobilier repose sur des actifs tangibles, impactant directement l’économie réelle.
En finançant des projets concrets tels que le réaménagement d’immeubles ou le développement d’infrastructures logistiques, il soutient la croissance économique et sociétale tout en offrant des rendements attractifs.
Openstone illustre cette approche en rendant ces investissements accessibles dès 10 000 euros et en donnant accès à des gérants qui ont des opportunités exclusives, notamment en off-market. Ces acquisitions, hors de portée des circuits traditionnels, permettent aux investisseurs de participer à des projets à forte valeur ajoutée, comme des immeubles résidentiels, des hôtels ou des entrepôts stratégiques.
En s’appuyant sur des partenaires de renom et des fonds diversifiés, Openstone combine performance financière et impact positif sur l’économie réelle en étant labellisés Article 8 SFDR.
Les avantages fiscaux
La fiscalité du Private Equity Immobilier en France est un aspect à ne pas négliger, car elle peut influencer significativement le rendement net de votre investissement. Elle est modulée en fonction de la structure juridique choisie et du profil de l'investisseur.
Pour les particuliers, les plus-values réalisées sont généralement soumises au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %. Cependant, il est possible d'opter pour l'imposition au barème progressif (selon votre tranche marginale d’imposition) ainsi qu’aux prélèvements sociaux, bien que cette option soit rarement plus avantageuse pour les investisseurs dans ce type d'actifs.
Le Private Equity Immobilier se démarque par une fiscalité plus attractive que celle des revenus immobiliers (fonciers ou meublés).
Les revenus générés par les investissements sont considérés comme des revenus mobiliers, ce qui les soumet à un taux d'imposition plus avantageux que celui appliqué aux revenus immobiliers.
Cette caractéristique fiscale, couplée à une structure de frais optimisée, permet d'améliorer le rendement net de l'investissement, en comparaison avec des véhicules d'investissement comme les SCPI ou les locations de biens immobiliers en direct.
Un investissement qui présente aussi quelques inconvénients
Comme tout investissement, le Private Equity immobilier n'est pas sans risques :
- Immobilisation du capital pendant une durée souvent longue (5 à 10 ans), ce qui peut ne pas convenir aux investisseurs qui ont besoin de liquidités rapidement. Cependant, Openstone Prime offre une plus grande flexibilité avec une liquidité sans décote dès la 3ème année, contrairement à des structures classiques qui peuvent nécessiter des engagements plus longs allant jusqu’à 10 ans.
- Frais d'entrée et de gestion pouvant être plus élevés ou similaires à ceux d'autres types d'investissements, ce qui peut réduire les rendements nets pour les investisseurs. Néanmoins, la structure de frais d'Openstone est compétitive, avec des frais bien inférieurs à ceux des SCPI, permettant donc de maximiser la rentabilité nette de votre placement.
Bien comprendre ces aspects avant de s'engager est nécessaire, afin de s'assurer que ce type d'investissement correspond à ses objectifs financiers et à son horizon de placement.
Conclusion
Le Private Equity immobilier présente de nombreux avantages qui en font un investissement attractif pour ceux qui cherchent à allier diversification, potentiel de rendement élevé et impact économique positif.
Avec Openstone, les investisseurs bénéficient d'un accès privilégié à des fonds et des gérants de renoms comme BlackRock, Ares ou Carlyle, des stratégies avancées de gestion, et d'une flexibilité d'accès inégalée. Cependant, il est important de bien évaluer les avantages et les inconvénients avant de se lancer.
Si vous souhaitez explorer davantage les opportunités offertes par le Private Equity immobilier, contactez-nous pour bénéficier d'un accompagnement personnalisé en tant que professionnel.
FAQ : Les avantages du Private Equity Immobilier
Le Private Equity Real Estate est-il plus intéressant que les autres formes d'investissement immobilier ?
Oui, car il permet d'accéder à des projets avec un potentiel de rendement élevé et une diversification importante, tout en offrant des avantages fiscaux non négligeables. De plus, Openstone permet un accès à des fonds exclusifs et des opportunités off-market qui ne sont pas disponibles pour les investisseurs traditionnels.
J'ai un petit budget : l'accès aux fonds de Private Equity Immobilier reste possible ?
Tout à fait, certains fonds de Private Equity Immobilier sont accessibles avec des tickets d'entrée relativement faibles, permettant de mutualiser les investissements et d'accéder à des projets attractifs. Avec Openstone, des options sont disponibles dès 10 000€ via des feeders ou 30 000€ (sous conditions) pour un fonds de fonds, offrant une accessibilité large aux investisseurs.
Quels sont les fonds proposés par Openstone ?
Openstone propose deux fonds principaux adaptés aux différents profils d'investisseurs :
Openstone Prime : ce fonds de fonds offre une diversification automatique sur plusieurs projets immobiliers, incluant des stratégies Core Plus, Value Add, et Opportuniste. L'objectif est de générer des rendements élevés tout en limitant les risques. Openstone Prime est accessible dès 30 000 € pour les professionnels ou 100 000 € pour les particuliers, avec une possibilité de liquidité dès la 3ème année et sans décote à l’issue de la 5ème année. Offrant ainsi une grande flexibilité aux investisseurs qui cherchent un horizon de placement plus court que d'autres produits traditionnels.
Fonds directs via des feeders : ces fonds sont ouverts dès 10 000 € et permettent aux investisseurs de participer à des projets spécifiques gérés par des gérantsde renom tels que BlackRock, Ares, et EQT. Ces fonds offrent une combinaison de stratégies Core Plus et Value Add, permettant de bénéficier d'une gestion proactive pour la création de valeur à partir d'actifs décotés. Grâce à ces fonds, les investisseurs peuvent profiter d'opportunités exclusives souvent inaccessibles sur le marché classique.
