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Investir dans le Private Equity Immobilier est l’opportunité d’accéder à des rendements attractifs et à une diversification patrimoniale.
Cependant, il vous faut comprendre quels sont les frais associés, puisqu’ils impactent directement votre rentabilité finale.
Contrairement à certains acteurs du marché, Openstone s’engage à offrir une transparence totale et à réduire les frais superflus pour maximiser vos profits. Découvrez nos solutions d’investissement en Private Equity Immobilier.
Nous démystifierons les coûts et comparerons les frais de différentes solutions d’investissement.
Les points clés à retenir :
- Les frais en Private Equity Immobilier incluent principalement les frais d’entrée, de gestion et de commissions de surperformance.
- Openstone se distingue par des commissions réduites et adaptées aux besoins des investisseurs professionnels ou particuliers grâce à des solutions innovantes qui se différencient des plateformes de crowdfunding immobilier ou des SCPI/OPCI.
- Les frais peuvent fortement faire varier le rendement final de vos investissements c’est pourquoi il faut bien les étudier avant d’investir en Private Equity Immobilier
Quels sont les différents frais en Private Equity Immobilier ?
Investir en Private Equity Immobilier implique une structure de frais différente selon les véhicules choisis :
Crowdfunding immobilier
- Frais d’entrée : compris entre 0 % et 2 %, car les plateformes se rémunèrent principalement via des commissions prélevées sur les promoteurs immobiliers.
- Frais de gestion : variables, intégrés dans les rendements affichés et couvrant la gestion administrative de l’investissement.
Club deal immobilier
- Frais d’entrée : compris entre 3 % et 5 %, couvrant la structuration juridique et l’identification des projets.
- Frais de gestion : compris entre 1 % et 2 %, appliqués annuellement pour la gestion des biens.
- Commissions de surperformance : atteignent souvent 20 % des bénéfices, suivant les accords spécifiques au club deal.
OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier)
- Frais d’entrée : compris entre 3 % et 5 %, utilisés pour l’acquisition des actifs.
- Frais de gestion : compris entre 1 % et 2 %, couvrant la gestion locative et administrative.
- Frais d’exploitation immobilière : incluent l’entretien et les charges non refacturables, déduits de l’actif net.
- Frais de sortie : appliqués en cas de rachat de parts.
Openstone : un modèle compétitif selon les fonds
- Droits d’entrée : de 0% jusqu’à 5 %.
- Frais de gestion annuels : de 2%
- Commissions de surperformance : 20 à 25 % selon les produits au-delà de 10 % de TRI net.
Grâce à sa transparence et à son alignement avec les objectifs des investisseurs, Openstone se positionne comme une solution idéale, combinant compétitivité des frais et gestion professionnelle. Les TRI affichés sont nets de frais de gestion.
L’impact de ces différents frais sur la rentabilité finale
Les frais liés à un investissement en Private Equity Immobilier ont un impact direct sur la rentabilité nette. Ces coûts d’entrée, de gestion ou de surperformance, réduisent le rendement brut et nécessitent une durée d’investissement souvent longue pour être amortis.
Pour un investissement de 100 000 € avec un rendement brut de 15 % par an, des frais totaux de 2,5 % entraîneraient une baisse du rendement net à environ 12.5 % par an.
La durée d’investissement est un autre élément à prendre en compte, car la liquidité est limitée. Les fonds nécessitent souvent un engagement de 5 à 10 ans, période durant laquelle les parts ne peuvent pas être facilement revendues sans frais ou pénalités sauf via notre fonds Openstone Prime qui permet une liquidité dès la 4ème année.
Cependant, ces frais sont cohérents avec la nature active et professionnelle de la gestion. Les gestionnaires sélectionnent et supervisent des actifs complexes, optimisent les performances locatives et réalisent des arbitrages stratégiques pour maximiser les gains des investisseurs.
Chez Openstone, ces frais sont en phase avec la valeur ajoutée qu’apporte la gestion active. Avec des rendements souvent supérieurs aux solutions passives comme les SCPI ou OPCI, l’impact des frais est compensé par des performances solides sur le long terme.
Qu’en est-il des pertes liées à la fiscalité ?
La fiscalité joue un rôle clé dans les investissements en Private Equity Immobilier, car elle impacte directement les rendements nets. Voici un élément fiscal majeur à considérer :
Taxation des plus-values : lors de la revente des parts ou des actifs immobiliers, les plus-values réalisées sont soumises à la flat tax de 30 % en France.
Cette imposition combine deux prélèvements : l’impôt sur le revenu (12,8 %) et les prélèvements sociaux (17,2 %). Toutefois, en optant pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu, le taux d’imposition dépend de votre tranche marginale : 0 %, 11 %, 30 %, 41 %, ou 45 %.
Par exemple, pour une plus-value de 10 000 €, la flat tax à 30% entraînerait une taxe de 3 000 €, mais un contribuable imposé à 30 % paierait 4 720 € (30% d’impôt sur le revenu + 17,2% de prélèvements sociaux soit 3000 + 1720 = 4720€).
Ces écarts vous encouragent à anticiper la fiscalité dans vos calculs de rentabilité pour optimiser vos gains nets. Une planification adéquate vous permet d’exploiter au mieux les dispositifs fiscaux adaptés à votre situation.
Comparatif : Quel véhicule d’investissement implique le plus de frais ?
Par rapport aux autres véhicules, Openstone se distingue par sa structure de frais optimisée et transparente, offrant un équilibre entre coûts et performance.
Les frais dégressifs, l’accompagnement personnalisé et les rendements compétitifs en font une solution idéale pour les investisseurs exigeants.
Découvrez dès maintenant comment Openstone peut maximiser vos rendements avec une approche optimisée et performante.
